Ralf G., *1965, in leitender Funktion bei einem Sanitärausstatter, Baden-Württemberg

Hätte nicht erwartet, dass ich im fortgeschrittenen Alter finanziell noch so viel bewegen kann.

Ich habe erst verhältnismäßig spät mit der Planung der Altersvorsorge begonnen. Erste Erfahrung mit Geldanlage habe ich in Form von Aktienfonds in geringem Umfang gesammelt. Dennoch wurde das Thema mit der Zeit immer dringlicher für mich und ich wollte endlich eine solide Lösung für meinen finanziellen Ruhestand herbeiführen.

Über eine Empfehlung in meinem persönlichen Umfeld habe ich 2020 Thomas Berninger von Transparento kennen gelernt. Da Finanzen für mich Vertrauenssache sind, habe ich bestimmte Vorstellungen an meinen Partner. Ich habe bei Thomas Berninger immer das Gefühl gehabt, dass meine Themen mit einem Höchstmaß an Sorgfalt und Kompetenz behandelt wurden und meine Wünsche und Vorstellungen entsprechend Berücksichtigung fanden. Insbesondere die neue Betrachtung meines Ruhestandes über einen Zeitraum bis Lebensalter 100 haben völlig ungewohnte Perspektiven aufgezeigt, auf die ich alleine nicht gekommen wäre. Somit stand mir die altersmäßige Nähe zum Ruhestand nicht mehr im Weg sondern hat mir aufgezeigt, dass ich mit solider Planung unabhängig bleibe und der „Bauch“ der Vermögenskurve nicht plötzlich und unvorbereitet sondern langsam sowie meinen geplanten und gewünschten Bedürfnissen entsprechend abflacht. Das war eine völlig neue und sehr überzeugende Aussicht auf meinen Ruhestand!

Der Beratungsprozess hat alles in allem viel Zeit in Anspruch genommen, wenn ich jedoch berücksichtige, wie vielschichtig die zu bewegenden Themen waren, hat es sich rückblickend betrachtet gelohnt. Neben meiner Altersvorsorge gab es auch noch eine Entscheidung zu einem geplanten Immobilienverkauf zu treffen, bei der Thomas Berninger die Situation aus allen Perspektiven betrachtete und mir wertvolle Entscheidungshilfe geben konnte.

Jetzt, nachdem alles solide geplant und angelegt ist, kann ich beruhigt schlafen und habe das feste Gefühl, mit Thomas Berningers Unterstützung sorgfältig und umsichtig gehandelt und richtige Entscheidungen für mein Alter getroffen zu haben.