Katharina G., *1982, Führungskraft im Öffentlichen Dienst und Marcus G., *1980, angestellter Metallbauer, Thüringen

Wir hätten Thomas Berninger gerne schon viel früher kennen gelernt, während des Studiums bzw. nach der Ausbildung. Seine Beratung hätten wir in der Zeit schon gut gebrauchen können.

Unser Ziel war es, die Familienfinanzplanung auf ein solides Fundament zu stellen und sowohl uns selbst als auch unsere beiden Kinder finanziell abzusichern. Dazu gehören für uns transparente Kosten. Für das Thema Finanzen hatten wir uns nicht besonders interessiert, uns war aber bewusst, dass wir uns kümmern und Verantwortung übernehmen müssen.

Bis dato liefen aktiv gemanagte Fonds über unsere Hausbank und wir hatten die eine oder andere ETF-Anlage im Portfolio. Ebenso liefen noch einige Anlagen über den Versicherungsmakler der Eltern. Alles in allem waren unsere Anlagen wenig systematisch, und wir waren nicht sicher, ob das für alle Lebensphasen ausreichen würde.

Wir wollten das Thema Finanzen deshalb gerne in vertrauensvolle Hände geben. Mit der Beratungsleistung unserer bisherigen Ansprechpartner waren wir aber nicht sehr zufrieden, da wir auf unsere individuellen Fragestellungen keine vernünftigen Antworten erhielten und die Unterlagen intransparent waren. Insbesondere hinsichtlich unserer besonderen Verantwortung als Eltern suchten wir nach einer anderen Lösung und stießen auf das Konzept der Honorarberatung.

In diesem Zusammenhang sind wir 2019 auf Thomas Berninger von Transparento aufmerksam geworden. Bereits im ersten Telefonat hatten wir einen positiven Eindruck. Sein Beratungsansatz hat uns angesprochen. Unsere Lebenssituation hat er in seine Lösungsszenarien eingebunden. Seine gründliche Analyse und seine hohe Fachkompetenz haben uns gut gefallen. Die anfallenden Kosten wurden von Anfang an transparent gemacht.

Im Ergebnis fühlen wir uns gut und umfassend beraten. Thomas Berninger ist auf Ruhestandsplanung spezialisiert und empfiehlt für andere Themen kompetente Netzwerkpartner. Seine klare Linie ist überzeugend.

Wir erleben auch in der kontinuierlichen Betreuung bei Transparento exzellenten Service und echte Qualität. Die ruhige und sachliche Begleitung gerade auch in den stürmischen Kapitalmarktzeiten der letzten Jahre hat uns ein sicheres Gefühl gegeben. Und mit den regelmäßigen Check-Up-Gesprächen, bei denen alle finanziellen Veränderungen, die sich im Leben ergeben, erfasst werden, sind sowohl Transparento als auch wir immer auf dem neuesten Stand und können unsere Planungen realistisch anpassen.

Wir sind auch heute sehr zufrieden mit unserer damaligen Entscheidung.